Zavarovanje valutnega tveganja
Zavarujte se pred tečajno izgubo oziroma neugodnimi gibanji deviznih tečajev v prihodnosti.
Katere prednosti prinaša?
Predvidljivost
Daljše razpolaganje s sredstvi
Manj skrbi
Kaj omogoča valutni terminski posel?
Valutni terminski posel je dogovor med banko in stranko o nakupu oziroma prodaji določenega zneska v tuji valuti po terminskem tečaju, določenem v času sklenitve posla. Dogovorjeni znesek stranka poravna na dan, določen v pogodbi, vendar več kot 2 delovna dneva po sklenitvi posla.
Lastnosti valutnega terminskega posla
Spoznajte še druge lastnosti
- Terminski posel je zavezujoč.
- Pri valutnem terminskem poslu lahko nastopate kot kupec ali prodajalec osnovne valute.
- Terminski tečaj izračunamo na podlagi razlik v obrestnih merah kotirajoče in osnovne valute ter trenutnega tečaja obeh valut na trgu.
- Razlika med obrestnima merama obeh valut je lahko pozitivna ali negativna. Terminski tečaj je zato lahko višji od promptnega, če je razlika v obrestnih merah pozitivna.
- Če je obrestna mera osnovne valute nižja od obrestne mere kotirajoče valute, je terminski tečaj višji od trenutnega. Razliki med tečajema v takšnem primeru rečemo premija.
- Če je obrestna mera osnovne valute višja od obrestne mere kotirajoče valute, je terminski tečaj nižji od trenutnega tečaja. Razliki med tečajema v takšnem primeru rečemo diskont.
